היציאה לפנסיה מהווה נקודת החלטה חשובה בעלת השלכות אשר ישפיעו למשך תקופה ארוכה על מקורות ההכנסה של התא המשפחתי. כמו לגבי כל דבר בעל משמעות לטווח ארוך, גם בעניין הזה מומלץ לבצע בחינה מקיפה ויסודית ולתכנן את אופן הפעולה הרצוי.

בשנים האחרונות עובר הענף הפנסיוני והפיננסי שינויים משמעותיים בכל הקשור למבנה המוצר, לדרך החיסכון השוטף, לסוגיות המס הגלומות, לאופן מימוש הכספים במועד הנדרש ולאופן בירור מידע רלוונטי. אנשים רבים נתקלים בקושי להתמודד עם המידע הרב הקיים בשוק במטרה לראות את התמונה המלאה, להבין את האלטרנטיבות העומדות בפניהם ולבחור את הדרך הנכונה ביותר עבורם.

אנו נשמח לסייע לך במהלך ההכנה לפרישה, ויציאתך לפנסיה, ולבנות עבורך תכנית יציאה לפנסיה המשלבת צרכים והעדפות אישיות, תוך ניתוח מבנה החיסכון והאפשרויות הגלומות בתקנוני המוצרים השונים ובהסדר התחיקתי.

השירותים המוצאים במסגרת תכנון פרישה :

• בירור צרכים והעדפות של הלקוח והתא המשפחתי שלו
• בחינת התיק הפנסיוני והפיננסי של הלקוח
• מיפוי צרכי הלקוח לאחר הפרישה
• הכנת תכנית מימוש לפרישה וליציאה לפנסיה, מותאמת לצרכים ולהעדפות של הלקוח
• גיבוש דרך הפעולה, סדר ואופן מימוש החיסכון של הלקוח